Ład korporacyjny

Ład korporacyjny – jest to zbiór zasad i norm postępowania według których dana organizacja jest zarządzana. W przypadku TFI SKOK S.A. stosuje się w dużej mierze zasady przyjęte przez System SKOK, których przewodnim mottem jest sentencja:

„NON PRO LUCRO SED PRO PUBLICO BONO”

W związku z powyższym TFI SKOK S.A. z najwyższą starannością stara się wykorzystywać w swojej działalności zasady opisane w następujących dokumentach:

a) Kodeks Dobrych Praktyk i Zasad Działania SKOK

Polski system spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych (dalej zwany systemem SKOK) zebrał w formie Kodeksu Dobtych Praktyk i Zasad Działania SKOK swoje podstawowe wartości i zasady etyczne, zbiór obowiązków Kas wobec członków i społeczności lokalnych, zasady działania oraz zasady dobrego zarządzania.
Dokument ten jest wiążący dla wszystkich instytucji systemu SKOK. Instytucjami systemu SKOK są spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe (zwane dalej Kasami lub SKOK), Krajowa Spółdzielcza Kasa Oszczędnościowo-Kredytowa, Fundacja na rzecz Polskich Związków Kredytowych oraz wszelkie inne podmioty współpracujące z systemem SKOK, w szczególności podmioty powiązane kapitałowo z Kasą Krajową w sposób bezpośredni lub pośredni.
Dokument powinny znać i stosować wszystkie instytucje systemu SKOK, osoby je reprezentujące oraz ich pracownicy.
Podstawowymi wartościami systemu SKOK są:

uczciwość,
budowanie wzajemnego zaufania,
kierowanie się roztropnością,
troska o los członków Kas,
kształtowanie postaw obywatelskich pośród członków,
odpowiedzialność za sprawy wspólne,
gospodarność,
dbałość o rozwój i doskonalenie systemu SKOK,
współpraca pomiędzy instytucjami systemu SKOK.

Z powyższych wartości wynikają zasady sformułowane w postaci Kodeksu Dobrych Praktyk i Zasad Działania Spółdzielczych Kas Oszczędnościowo - Kredytowych

www.skok.pl - SKOK - Kodeks Dobrych Praktyk i Zasad Działania SKOK

b) Kodeks Dobrych Praktyk Inwestorów Instytucjonalnych

Jest to zbiór wspólnych zasad środowisk inwestorów instytucjonalnych w zakresie nadzoru korporacyjnego. Został opracowany i przyjęty przez członków zrzeszonych w Izbie Zarządzających Funduszami i Aktywami. Jego wprowadzenie przyczyniło się do systematycznego podnoszenia standardów funkcjonowania firm zarządzających aktywami. Dzięki Kodeksowi wyznaczono jasne reguły i zasady postępowania w relacjach pomiędzy inwestorami instytucjonalnymi, klientami i emitentami instrumentów finansowych.
Kodeks Dobrych Praktyk Inwestorów Instytucjonalnych wskazuje zasady postępowania w:

relacji z emitentami instrumentów finansowych,
w związku z transakcjami niestandardowymi;
relacji z Klientami,
relacji między inwestorami instytucjonalnymi.

Dokument został przyjęty uchwałą nr 2 Zarządu TFI SKOK S.A. w Sopocie z dnia 19.12.2007r., zaś jego postanowienia weszły w życie w dniu 1.01.2008 r. Towarzystwo przyjmując Kodeks postanowiło, iż nie będą stosowane następujące regulacje Kodeksu: pkt 7.1.,8.1., oraz 9.1.
TFI SKOK S.A. oświadcza, że jednostki redakcyjne 7.1, 8.1 i 9.1 dotyczące powinności uczestnictwa w Walnych Zgromadzeniach Akcjonariuszy (dalej WZA), nie będą stosowane z uwagi na możliwość wystąpienia konfliktu interesów w firmach zarządzających portfelem aktywów funduszy TFI SKOK S.A.

www.izfa.pl

c) Dyrektywa w sprawie rynków instrumentów finansowych (MiFID - Markets in Financial Instruments Directive)

Celem MiFID jest podwyższenie stopnia harmonizacji usług, które ma zagwarantować inwestorom wyższy poziom ochrony ich inwestycji. Ponadto dyrektywa ma za zadanie zwiększenie przejrzystości działania firm inwestycyjnych oraz zapewnienie wspólnych ram prawnych dla usług inwestycyjnych oraz rynków finansowych w państwach Unii Europejskiej, a także Islandii, Norwegii i Liechtensteinu.
Głównymi założeniami MiFID’u są :

ochrona inwestorów,
zapewnienie równego i rzetelnego traktowania wszystkich klientów oraz ochrony inwestorów, adekwatnej do ich wiedzy i aktywności na rynkach finansowych,
zobowiązanie przedsiębiorstw inwestycyjnych do działania w sposób:
- uczciwy,
- sprawiedliwy,
- profesjonalny,
- zgodny z najlepiej pojętym interesem klientów,

przejrzystość i rzetelność informacji kierowanych przez przedsiębiorstwo inwestycyjne do klientów,

informacje niebudzące wątpliwości i niewprowadzające w błąd.

Towarzystwo zaleca, aby uczestnik każdorazowo przed złożeniem zlecenia nabycia przekazał Dystrybutorowi informacje dotyczące jego wiedzy i doświadczenia w dziedzinie inwestycji. Mają one na celu określenie wiedzy uczestnika z zakresu:

specyfiki inwestowania w jednostki uczestnictwa,
charakteru, wielkości i częstotliwości transakcji instrumentami finansowymi dokonywanych przez uczestnika oraz okresu, w którym były dokonywane,
poziomu wykształcenia, wykonywanego obecnie zawodu lub wykonywanego poprzednio, jeśli jest to istotne dla dokonania oceny, celem dokonania oceny czy inwestycja w jednostki uczestnictwa jest odpowiednia dla uczestnika.

Uczestnik może poddać się ocenie bezpośrednio w POK lub wypełnić formularz oceny, który zamieszczony jest na stronie internetowej Towarzystwa - www.tfiskok.pl
Jeśli wynik oceny jest negatywny lub uczestnik uniemożliwił Dystrybutorowi dokonanie oceny poprzez niewyrażenie zgody na jej dokonanie uznaje sie, że zlecenie nabycia jest składane przez uczestnika z jego wyłącznej inicjatywy, za które Towarzystwo lub inny Dystrybutor nie ponoszą odpowiedzialności.

Więcej informacji na temat Dyrektywy : www.tfiskok.pl/mifid

Prezentowane wyniki inwestycyjne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości, są wynikiem inwestycyjnym osiągniętym w konkretnym okresie historycznym. Fundusze i Subfundusze zarządzane przez TFI SKOK S.A., z wyjątkiem SKOK Akcji i SKOK FIO Etyczny 2, mogą lokować do 100% wartości swoich aktywów w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, a w przypadku SKOK Obligacji również przez międzynarodową instytucję finansową, której członkiem jest Rzeczpospolita Polska lub co najmniej jedno państwo członkowskie Unii Europejskiej, pod warunkiem, że papier wartościowy lub emitent, lub poręczyciel lub gwarant posiada co najmniej rating inwestycyjny nadany przez co najmniej jedną z renomowanych agencji ratingowych. SKOK Akcji cechuje się dużą zmiennością ze względu na co najmniej 80 % udział akcji w portfelu inwestycyjnym Subfunduszu. SKOK FIO Etyczny 2 cechuje się dużą zmiennością ze względu na co najmniej 60 % udział akcji w portfelu inwestycyjnym Funduszu. W dniu 28 lipca 2011 r. specjalistyczny fundusz inwestycyjny otwarty SKOK SFIO Etyczny 1 został przekształcony w fundusz inwestycyjny otwarty SKOK FIO Etyczny 1.Inwestycja w jednostki uczestnictwa Funduszy Inwestycyjnych jest inną formą oszczędzania niż lokaty bankowe i wiąże się z ryzykiem. Wartości jednostek uczestnictwa mogą podlegać znacznym wahaniom. Uczestnik Funduszu musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Szczegółowe opisy czynników ryzyka związanych z inwestycją w Fundusze i Subfundusze zarządzane przez TFI SKOK S.A. zawarte są w prospektach informacyjnych Funduszy oraz ich skrótach, które dostępne są na stronie internetowej www.tfiskok.pl, u Dystrybutorów oraz w siedzibie Towarzystwa przy ul. Kościuszki 47 w Sopocie. Aktualne informacje finansowe o Funduszach i Subfunduszach w tym między innymi informacje o opłatach za zarządzanie znajdują się na stronie internetowej www.tfiskok.pl. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji uzależniona jest od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez Fundusz oraz od wysokości opłat manipulacyjnych pobieranych przy nabywaniu jednostek uczestnictwa. Skala i wysokość opłat manipulacyjnych określona jest w aktualnej Tabeli Opłat ustalonej przez Towarzystwo, udostępnionej na stronie internetowej www.tfiskok.pl oraz u Dystrybutora. Wypłata kwoty uzyskanej z tytułu odkupienia jednostek uczestnictwa następuje po potrąceniu należnych opłat oraz kwoty podatku do pobrania których Fundusz jest zobowiązany zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa.