P-R

Papier wartościowy

Papier wartościowy - dokument obejmujący prawa majątkowe przysługujące jego posiadaczowi. Do najpopularniejszych należą akcje, obligacje, bony skarbowe, bony oszczędnościowe, banknoty, czeki i weksle.

Papiery dłużne

Papiery dłużne - wszelkiego rodzaju obligacje, weksle, certyfikaty, bony skarbowe i pieniężne, papiery wartościowe stanowiące dowód zobowiązania finansowego (zazwyczaj wypłacenia określonej sumy pieniędzy) pomiędzy zaciągającym zobowiązanie (emitentem), a nabywcą papieru dłużnego. Papiery dłużne zazwyczaj cechują się wysoką płynnością i niewielkim ryzykiem inwestycyjnym.

Pełnomocnik

Pełnomocnik - uprawniona przez klienta osoba do dysponowania jednostkami uczestnictwa w jego imieniu. Pełnomocnictwo udzielane jest na piśmie. Aby go udzielić klient wraz z wybraną osobą powinien zgłosić się osobiście w Punkcie Obsługi Klienta.

Polityka inwestycyjna

Polityka inwestycyjna jest zapisana w statucie i informuje potencjalnych uczestników, w jaki sposób fundusz zamierza osiągnąć swój cel inwestycyjny. Polityka inwestycyjna określa kategorie lokat funduszu oraz wyjaśnia, jakimi kryteriami będą się kierować zarządzający aktywami funduszu przy wyborze tychże lokat, tak aby fundusz osiągnął zamierzony cel inwestycyjny.

Portfel

Portfel - zbiór instrumentów finansowych. W zwykłym portfelu przechowujemy banknoty i monety, w portfelu papierów wartościowych mamy między innymi bony skarbowe, obligacje, akcje.

Portfel akcji

Portfel akcji - zawiera tylko akcje spółek giełdowych. Jest najbardziej ryzykowny, ponieważ każdy spadek akcji to strata inwestora. Jeśli inwestor akceptuje ryzyko akcyjne i może zainwestować środki finansowe na dłużej - może pozwolić sobie na inwestycję w czysty portfel akcyjny.

Portfel mieszany

Portfel mieszany - zbudowany jest zarówno z akcji, jak i z instrumentów inwestycyjnych charakterystycznych dla portfeli papierów dłużnych, czyli np. bonów skarbowych czy obligacji. To portfel dla osób akceptujących umiarkowane ryzyko i chcących partycypować w ewentualnych zyskach ze wzrostów kursów akcji. W ramach portfela mieszanego wyróżniamy portfel stabilnego wzrostu (ok. 25 proc. akcji i ok. 75 proc. instrumentów dłużnych) oraz portfel zrównoważony (ok. 50 proc. akcji i ok. 50 proc. instrumentów dłużnych).

Portfel papierów dłużnych

Portfel papierów dłużnych - może składać się z papierów skarbowych (obligacje, bony skarbowe), z papierów korporacyjnych (bonów komercyjnych lub obligacji przedsiębiorstw) czy też komunalnych (obligacji gmin). Znajdują się w nim zwyczajowo niewielkie kwoty depozytów. Portfele papierów dłużnych są inwestycjami bezpiecznymi w porównaniu z portfelami akcyjnymi. W ramach portfeli dłużnych najbezpieczniejsze są te, które stanowią inwestycje w bony skarbowe.

Prawo poboru

Prawo poboru - pierwszeństwo do objęcia nowych akcji. Liczba akcji, na które podzielony został kapitał akcyjny nie musi być stała. Walne zgromadzenie może podjąć uchwałę o podwyższeniu kapitału. Komu zaproponować objęcie nowych akcji? Akcjonariusze, zgodnie z kodeksem handlowym, mają pierwszeństwo objęcia nowych akcji proporcjonalnie do liczby akcji już posiadanych.

Prospekt emisyjny

Prospekt emisyjny - to dokument, który musi sporządzić emitent występujący z wnioskiem o dopuszczenie papierów wartościowych do publicznego obrotu. Prospekt zawiera szczegółowe informacje na temat emitenta, jego sytuacji finansowej i prawnej, przeznaczenia środków z nowej emisji, planów inwestycyjnych itp.

Prospekt informacyjny

Prospekt informacyjny - podstawowy dokument funduszu inwestycyjnego sporządzony zgodnie z rozporządzeniem Ministra Finansów w sprawie prospektu informacyjnego funduszu inwestycyjnego otwartego oraz specjalistycznego funduszu inwestycyjnego otwartego, a także skrótu tego prospektu. Prospekt zawiera pełne informacje dotyczące funduszu inwestycyjnego, między innymi: dane o Towarzystwie, o funduszu, o depozytariuszu oraz o podmiotach obsługujących Fundusz, informacje o osobach odpowiedzialnych za informacje w nim zawarte oraz statut funduszu. Prospekt jest aktualizowany przynajmniej raz w roku w terminie do 31 maja roku następującego po zaksięgowaniu roku obrotowego, data i miejsce sporządzenia prospektu informacyjnego znajdują się na pierwszej stronie dokumentu.

Rating

Rating - ocena klasyfikacyjna ryzyka inwestycyjnego związana z określonymi papierami wartościowymi lub zdolnością emitenta do terminowej spłaty zaciągniętych zobowiązań, dokonana i ogłoszona przez wyspecjalizowane instytucje (agencje ratingowe). Jest to także ocena kondycji finansowej firmy.

Realna stopa zwrotu

Realna stopa zwrotu - dochody uzyskiwane z inwestycji pomniejszone o stopę inflacji.

Reinwestycja

Reinwestycja - nabycie Jednostek Uczestnictwa do wysokości odpowiadającej kwocie, jaką Uczestnik Funduszu otrzymał w wyniku odkupienia od niego części lub całości Jednostek Uczestnictwa, o ile od dnia żądania odkupienia Jednostek do dnia złożenia zlecenia nabycia nowych Jednostek Uczestnictwa nie upłynęło więcej niż 90 dni.

Rejestr uczestników

Rejestr uczestników - elektroniczna ewidencja danych każdego uczestnika funduszu prowadzona przez Agenta Transferowego. Zawiera między innymi: 1) dane identyfikacyjne uczestnika, 2) liczbę posiadanych przez niego jednostek uczestnictwa, 3) datę nabycia, liczbę i cenę nabycia jednostek, 4) datę odkupienia, liczbę odkupionych jednostek uczestnictwa oraz kwotę wypłaconą uczestnikowi za odkupione jednostki, 5) informację o pełnomocnictwach udzielonych lub odwołanych przez uczestnika.

Prezentowane wyniki inwestycyjne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości, są wynikiem inwestycyjnym osiągniętym w konkretnym okresie historycznym. Fundusze i Subfundusze zarządzane przez TFI SKOK S.A., z wyjątkiem SKOK Akcji i SKOK FIO Etyczny 2, mogą lokować do 100% wartości swoich aktywów w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, a w przypadku SKOK Obligacji również przez międzynarodową instytucję finansową, której członkiem jest Rzeczpospolita Polska lub co najmniej jedno państwo członkowskie Unii Europejskiej, pod warunkiem, że papier wartościowy lub emitent, lub poręczyciel lub gwarant posiada co najmniej rating inwestycyjny nadany przez co najmniej jedną z renomowanych agencji ratingowych. SKOK Akcji cechuje się dużą zmiennością ze względu na co najmniej 80 % udział akcji w portfelu inwestycyjnym Subfunduszu. SKOK FIO Etyczny 2 cechuje się dużą zmiennością ze względu na co najmniej 60 % udział akcji w portfelu inwestycyjnym Funduszu. W dniu 28 lipca 2011 r. specjalistyczny fundusz inwestycyjny otwarty SKOK SFIO Etyczny 1 został przekształcony w fundusz inwestycyjny otwarty SKOK FIO Etyczny 1.Inwestycja w jednostki uczestnictwa Funduszy Inwestycyjnych jest inną formą oszczędzania niż lokaty bankowe i wiąże się z ryzykiem. Wartości jednostek uczestnictwa mogą podlegać znacznym wahaniom. Uczestnik Funduszu musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Szczegółowe opisy czynników ryzyka związanych z inwestycją w Fundusze i Subfundusze zarządzane przez TFI SKOK S.A. zawarte są w prospektach informacyjnych Funduszy oraz ich skrótach, które dostępne są na stronie internetowej www.tfiskok.pl, u Dystrybutorów oraz w siedzibie Towarzystwa przy ul. Kościuszki 47 w Sopocie. Aktualne informacje finansowe o Funduszach i Subfunduszach w tym między innymi informacje o opłatach za zarządzanie znajdują się na stronie internetowej www.tfiskok.pl. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji uzależniona jest od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez Fundusz oraz od wysokości opłat manipulacyjnych pobieranych przy nabywaniu jednostek uczestnictwa. Skala i wysokość opłat manipulacyjnych określona jest w aktualnej Tabeli Opłat ustalonej przez Towarzystwo, udostępnionej na stronie internetowej www.tfiskok.pl oraz u Dystrybutora. Wypłata kwoty uzyskanej z tytułu odkupienia jednostek uczestnictwa następuje po potrąceniu należnych opłat oraz kwoty podatku do pobrania których Fundusz jest zobowiązany zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa.