Słownik pojęć
Agent transferowy
Agent transferowy to instytucja, która na zlecenie TFI zajmuje się prowadzeniem rachunków (kont) poszczególnych uczestników funduszu oraz dokonuje przeliczenia wpłaconych środków pieniężnych na nabywane przez inwestora jednostki uczestnictwa, a także odkupywanych jednostek uczestnictwa na wypłacane inwestorowi środki pieniężne.
Aktywa funduszu - czyli jego majątek.
Aktywa funduszu - czyli jego majątek. Aktualna wartość posiadanych lokat/papierów wartościowych oraz środków finansowych pochodzących z wpłat uczestników i innych źródeł.
Animator emitenta
Animator emitenta – pełni podobne zadania co animator rynku, ale na rzecz emitenta. Animator emitenta podpisuje umowę o podtrzymywanie płynności ze spółką, której akcje będą przedmiotem animowania. Biuro maklerskie otrzymuje od emitenta wynagrodzenie.
Animator rynku
Animator rynku – dom maklerski – członek giełdy lub inna instytucja finansowa, która na podstawie umowy z giełdą zobowiązała się do stałego zgłaszania ofert kupna lub sprzedaży danego papieru wartościowego na własny rachunek na zasadach określonych przez zarząd giełdy. Celem jest podtrzymywanie płynności danego papieru wartościowego (który może mieć wielu animatorów). Animator rynku podpisuje umowę o podtrzymywanie płynności z giełdą.
Aprecjacja
Aprecjacja - w systemie kursów zmiennych (płynnych) zwyżka kursu pieniądza na rynku walutowym. To wzrost kursu waluty krajowej względem zagranicznych, który oznacza zwiększenie się siły nabywczej pieniądza krajowego. Jest ona wynikiem przewagi popytu nad jej podażą. Zjawiskiem przeciwnym do aprecjacji jest deprecjacja.
Back load
Back load – opłata na wyjściu (np. w przypadku wycofania środków finansowych z danego funduszu inwestycyjnego).
Beneficjent Rzeczywisty
Beneficjent Rzeczywisty - przez Beneficjenta Rzeczywistego rozumie się:
a) osobę fizyczną lub osoby fizyczne, które są właścicielami osoby prawnej lub sprawują kontrolę nad klientem albo mają wpływ na osobę fizyczną, w imieniu której przeprowadzana jest transakcja lub prowadzona jest działalność,
b) osobę fizyczną lub osoby fizyczne, które są udziałowcami lub akcjonariuszami lub posiadają prawo głosu na zgromadzeniu wspólników w wysokości powyżej 25 % w tej osobie prawnej, w tym za pomocą pakietów akcji na okaziciela, z wyjątkiem spółek, których papiery wartościowe są w obrocie zorganizowanym, podlegających lub stosujących przepisy prawa Unii Europejskiej w zakresie ujawniania informacji, a także podmiotów świadczących usługi finansowe na terytorium państwa członkowskiego Unii Europejskiej albo państwa równoważnego - w przypadku osób prawnych,
c) osobę fizyczną lub osoby fizyczne, które sprawują kontrolę nad co najmniej 25 % majątku - w przypadku podmiotów, którym powierzono administrowanie wartościami majątkowymi oraz rozdzielanie takich wartości, z wyjątkiem podmiotów wykonujących czynności, o których mowa w art. 69 ust. 2 pkt 4 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (zarządzanie portfelami, w skład których wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych).
Bessa
Bessa - silny i długotrwały spadek kursu papierów wartościowych.
Blokada rejestru
Blokada rejestru - jeśli w określonym czasie klient nie zamierza przeprowadzać żadnych transakcji na rejestrze, może wówczas zlecić blokadę rejestru. W czasie podanym w zleceniu na rejestrze nie będą przeprowadzane żadne transakcje.
Blue chips
Blue chips - duże spółki notowane na giełdzie, cieszące się zaufaniem inwestorów i mające dobrą sytuację finansową. To spółki o największej kapitalizacji i największej płynności. Charakteryzują się stosunkowo stabilnym kursem. Mają duże znaczenie dla gospodarki. Blue chips to określenie nieformalne, zapożyczone z Giełdy Nowojorskiej. W Polsce można w ten sposób określić spółki wchodzące w skład indeksu giełdowego WIG20.
Byki i niedźwiedzie czyli hossa i bessa
Byki i niedźwiedzie czyli hossa i bessa - zwroty używane przez specjalistów lub inwestorów, określające panujący na giełdzie trend. Byk oznacza hossę czyli wzrost wartości notowanych na giełdzie papierów wartościowych, przede wszystkim akcji. Rynkiem byka nazywamy sytuację, gdy gospodarka ma się dobrze, PKB rośnie itd. Bykiem nazywamy również inwestora, który wierzy, że jego akcje pójdą w górę. Rynek niedźwiedzia to bessa. Oznacza spadki cen połączone z wyprzedażą papierów. Rynek niedźwiedzia to sytuacja. gdy jest recesja, a ceny akcji spadają. Niedźwiedziem nazywany jest też inwestor - pesymista, który wierzy, że akcje będą spadać.
Prezentowane wyniki inwestycyjne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości, są wynikiem inwestycyjnym osiągniętym w konkretnym okresie historycznym. Fundusze i Subfundusze zarządzane przez TFI SKOK S.A., z wyjątkiem SKOK Akcji i SKOK FIO Etyczny 2, mogą lokować do 100% wartości swoich aktywów w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, a w przypadku SKOK Obligacji również przez międzynarodową instytucję finansową, której członkiem jest Rzeczpospolita Polska lub co najmniej jedno państwo członkowskie Unii Europejskiej, pod warunkiem, że papier wartościowy lub emitent, lub poręczyciel lub gwarant posiada co najmniej rating inwestycyjny nadany przez co najmniej jedną z renomowanych agencji ratingowych. SKOK Akcji cechuje się dużą zmiennością ze względu na co najmniej 80 % udział akcji w portfelu inwestycyjnym Subfunduszu. SKOK FIO Etyczny 2 cechuje się dużą zmiennością ze względu na co najmniej 60 % udział akcji w portfelu inwestycyjnym Funduszu. W dniu 28 lipca 2011 r. specjalistyczny fundusz inwestycyjny otwarty SKOK SFIO Etyczny 1 został przekształcony w fundusz inwestycyjny otwarty SKOK FIO Etyczny 1.Inwestycja w jednostki uczestnictwa Funduszy Inwestycyjnych jest inną formą oszczędzania niż lokaty bankowe i wiąże się z ryzykiem. Wartości jednostek uczestnictwa mogą podlegać znacznym wahaniom. Uczestnik Funduszu musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Szczegółowe opisy czynników ryzyka związanych z inwestycją w Fundusze i Subfundusze zarządzane przez TFI SKOK S.A. zawarte są w prospektach informacyjnych Funduszy oraz ich skrótach, które dostępne są na stronie internetowej www.tfiskok.pl, u Dystrybutorów oraz w siedzibie Towarzystwa przy ul. Kościuszki 47 w Sopocie. Aktualne informacje finansowe o Funduszach i Subfunduszach w tym między innymi informacje o opłatach za zarządzanie znajdują się na stronie internetowej www.tfiskok.pl. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji uzależniona jest od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez Fundusz oraz od wysokości opłat manipulacyjnych pobieranych przy nabywaniu jednostek uczestnictwa. Skala i wysokość opłat manipulacyjnych określona jest w aktualnej Tabeli Opłat ustalonej przez Towarzystwo, udostępnionej na stronie internetowej www.tfiskok.pl oraz u Dystrybutora. Wypłata kwoty uzyskanej z tytułu odkupienia jednostek uczestnictwa następuje po potrąceniu należnych opłat oraz kwoty podatku do pobrania których Fundusz jest zobowiązany zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa.